Money Management et Gestion

Habillage de portefeuille : se moquerait-on de vous ?

Dimanche, 20 Décembre 2009 Michel Delobel Money Management et Gestion

Certains gérants prendraient-ils leurs clients pour des imbéciles ? C’est bien possible, lorsque l’on regarde les opérations d’habillage de portefeuille pratiquées en fin d’année. Et si c’est pratique courante, sans doute est-ce parce que cela fonctionne ! Peut-être d’ailleurs vous êtes vous déjà fait avoir, sans le savoir ?

Avant d’aller plus en avant sur le sujet, voyons déjà exactement en quoi cela consiste. L’habillage de portefeuille correspond simplement à une opération de maquillage ou de lifting du portefeuille, pour le rendre plus présentable. Cette opération est réalisée en cédant avant le 31/12 les titres ayant le moins bien performé, pour les remplacer par ceux ayant réalisé les meilleurs scores sur l’année.

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Confier la gestion de ses avoirs à un professionnel (suite et fin)

Mardi, 15 Septembre 2009 Money Management et Gestion

Après avoir fait une comparaison entre l'investissement en titres vifs et via des fonds et autres OPCVM, nous avons vu il y a quelques jours quel cadre choisir entre un compte titre, un PEA ou une assurance vie.

Nous allons aujourd'hui voir comment choisir son intermédiaire et la formule de gestion la plus adaptée à son profil.

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Confier la gestion de ses avoirs à un professionnel : les différentes formules, avantages et inconvénients (suite)

Vendredi, 11 Septembre 2009 Money Management et Gestion

Dans notre dernier article sur le sujet, nous vous proposions un petit tour des différentes possibilités et supports d'investissement en valeurs mobilières, à savoir globalement l'investissement en titres vifs ou via des fonds et autres OPCVM.

Nous allons détailler aujourd'hui dans quel cadre investir, à savoir choisir entre un compte titre, un PEA ou une assurance vie. La prochaine fois, vous verrons comment choisir son intermédiaire, et les différentes formules de gestion à votre disposition.

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Confier la gestion de ses avoirs à un professionnel : les différentes formules, avantages et inconvénients

Jeudi, 10 Septembre 2009 Money Management et Gestion

L'éclatement de l'affaire Madoff, qui s'ajoute aux faillites de centaines de fonds d'investissements et banques d'affaires américaines, ou encore aux difficultés l'été 2007 des fonds de liquidités boostés au subprimes est l'occasion idéale pour faire une petite revue de la gestion déléguée.

Tout le monde n'a pas le temps ou les compétences pour gérer son patrimoine financier. Il est alors naturel de se tourner vers un spécialiste, une banque, compagnie d'assurance ou une société de gestion. Mais quelles sont les différentes possibilités, et surtout quelles en sont les caractéristiques, et bien sûr les avantages et inconvénients ?

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Chronique d’un gestionnaire de portefeuille (partie V)

Mardi, 22 Janvier 2008 Michel Delobel Money Management et Gestion

A plusieurs reprises sur ce site, je vous ai présenté quelques-uns des aspects de mon métier de gérant de portefeuille, pour vous aider à mieux cerner cette activité, et découvrir quel peut être mon quotidien. Aujourd'hui, le CAC vient de dévisser de 7% aujourd'hui, chute de plus de 15% en 3 semaines, sans parler du repli des petites et moyennes valeurs, et bien entendu de la chute sur le second semestre 2007.

Bref, compte tenu du comportement actuel des marchés, et si je n'ai reçu pour l'instant qu'un mail aujourd'hui d'un client inquiet par une telle chute, et un coup de fil d'un autre qui souhaitait profiter de la chute pour se renforcer, je me doute que d'autres ne vont pas tarder à se manifester. Et quoi de plus naturel, alors que l'information est en train de gagner l'ensemble des médias : la chute du jour était à la une des journaux télévisés ce lundi soir, la plus forte depuis un certain 11 septembre... De quoi raviver quelques craintes dans la tête des investisseurs.

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