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Dans notre dernier article sur le sujet, nous vous proposions un petit tour des différentes possibilités et supports d'investissement en valeurs mobilières, à savoir globalement l'investissement en titres vifs ou via des fonds et autres OPCVM.

Nous allons détailler aujourd'hui dans quel cadre investir, à savoir choisir entre un compte titre, un PEA ou une assurance vie. La prochaine fois, vous verrons comment choisir son intermédiaire, et les différentes formules de gestion à votre disposition.

L'éclatement de l'affaire Madoff, qui s'ajoute aux faillites de centaines de fonds d'investissements et banques d'affaires américaines, ou encore aux difficultés l'été 2007 des fonds de liquidités boostés au subprimes est l'occasion idéale pour faire une petite revue de la gestion déléguée.

Tout le monde n'a pas le temps ou les compétences pour gérer son patrimoine financier. Il est alors naturel de se tourner vers un spécialiste, une banque, compagnie d'assurance ou une société de gestion. Mais quelles sont les différentes possibilités, et surtout quelles en sont les caractéristiques, et bien sûr les avantages et inconvénients ?

A plusieurs reprises sur ce site, je vous ai présenté quelques-uns des aspects de mon métier de gérant de portefeuille, pour vous aider à mieux cerner cette activité, et découvrir quel peut être mon quotidien. Aujourd'hui, le CAC vient de dévisser de 7% aujourd'hui, chute de plus de 15% en 3 semaines, sans parler du repli des petites et moyennes valeurs, et bien entendu de la chute sur le second semestre 2007.

Bref, compte tenu du comportement actuel des marchés, et si je n'ai reçu pour l'instant qu'un mail aujourd'hui d'un client inquiet par une telle chute, et un coup de fil d'un autre qui souhaitait profiter de la chute pour se renforcer, je me doute que d'autres ne vont pas tarder à se manifester. Et quoi de plus naturel, alors que l'information est en train de gagner l'ensemble des médias : la chute du jour était à la une des journaux télévisés ce lundi soir, la plus forte depuis un certain 11 septembre... De quoi raviver quelques craintes dans la tête des investisseurs.

Il y a quelques semaines de cela, je vous avais présenté de manière générale les différents aspects de mon activité de gérant de portefeuille, puis de manière plus détaillée la partie gestion de portefeuille, analyse des marchés, et supports utilisés. Il est un second aspect que vous avais promis de détailler : la recherche de clientèle. C'est le but de l'article d'aujourd'hui.

La recherche de clients n'est pas chose aisée, car le domaine de la finance est très réglementé : pas de publicitié ouverte, pas de démarchage sauvage. On ne vend pas un placement financier comme on vendrait un banal produit de consommation courante. Les établissements bancaires ont là un avantage important, car ils bénéficient d'un contact facilité au travers de votre compte bancaire, mais également pour la publicité. Dans mon cas, la recherche de clientèle se fait donc beaucoup par le réseau, par le bouche à oreille, par des partenariats, la présence sur des salons ou sur internet. Ainsi, j'ai prévu de me déplacer au salon actionnariat qui se déroule à Paris les 16 et 17 novembre prochain. C'est aussi l'occasion de rencontrer des collègues, de partager nos expériences, ou encore de sonder "le marché".